今年毕业想做理财规划师，5年内该如何规划？

一、今年毕业想做理财规划师，5年内该如何规划？

别的帮不上，金融认证这方面可以给你一点点意见。

第一年考出银行从业资格证（相当简单）和国家理财规划师（三级，国家认证，将来肯定会用上）

第二年考出AFP（大部分银行都认可这个）和保险代理人证书（找个保险公司挂名就行了，他们巴不得求着你挂）

第三年可以考一下证券从业资格证（考基础知识和证券投资基金这两门，简单）

第四年歇会儿，前面有没考过的补考一下啥的=。=

第五年考个国家理财规划师（二级，这个略难）

大致是这样的一个建议，参考一下吧

二、理财规划师是职称吗？

1、理财规划师属于技术职称。 2、专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。即助理理财规划师(国家职业资格三级);理财规划师(国家职业资格二级);高级理财规划师(国家职业资格一级)。 3、法规知识：为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。　理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。 理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。 按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员

三、理财规划师能挂靠吗？

理财规划师不能挂靠，不是国家认证的。只是执业资格证，而不是职业资格证。

四、理财规划师有含金量吗？

理财规划师是一个目前相对流行的职业，我们从如下六个领域来了解这个职业的重要性！

一、银行领域

学习理财规划师，可以让你获得从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。

二、基金投资领域

学习理财规划师，可以让你学会从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变、从投资向税务筹划等全方位理财转变。

三、保险领域

学习理财规划师，可以让你从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务、从保险业务能力向风险管理意识的提升、从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

四、证券领域

学习理财规划师，可以让你从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变、从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升、从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。

五、企业财务领域

学习理财规划师，可以让你从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升、从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。

六、家庭理财领域

学习理财规划师，可以让你科学诊断分析自己及客户的家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对自己及客户的家庭资产进行计划、管理、投资，以达到自己及客户的家庭资产增值，实现家庭财富的目标。

以上六个领域都是目前比较多人关注的领域，也是许多人都比较憧憬能够从业的领域，甚至可以说这几个领域是关系每个国家的命脉。学以致用，方能有效对资产进行合理优化、合理配置、实现预期目标。

那么，理财规划师有什么门槛及报考条件呢？

（一）初级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1.连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

2.具有2年工作经验，完成理财师规定培训课程。

3.具有金融相关专业大专及以上学历，完成理财师规定培训课程。

4.具有其他专业本科及以上学历，完成理财师规定培训课程。

（二）中级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1、连续从事金融行业工作四年以上，完成理财师规定培训课程。

2、取得初级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

3、具有金融相关专业大专及以上学历证书，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业本科及以上学历，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

（三）高级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1、连续从事金融行业工作八年以上，完成理财师规定培训课程。

2、取得中级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

3、具有金融专业硕士及以上学历证书，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

五、理财规划师考试考什么具备什么条件才能做？

理财规划师国家职业资格认证（ChFP)培训说明

劳动保障部门的职业技能鉴定中心是助理理财规划师的实际报名部门，很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试，原因有两个：一是，单独报名，人员少，不好组织考试。二是，试题难度大，内容专业性太强，还需要考金融计算器的使用和操作，所以不经培训通过率非常低。

专业对口，在校本科学生，出具在读证明，教材在报名点有。

可以到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试，提前2个半月报名培训。以下是官方简章

理财规划师

一、报名条件

助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可）

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。

（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。

（4）具有硕士研究生及以上学历证书。

理财规划师（以下条件具备其中之一即可）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

六、理财规划师是职称吗?我报的二级理财规划师？

1、理财规划师属于技术职称。2、专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。即助理理财规划师(国家职业资格三级);理财规划师(国家职业资格二级);高级理财规划师(国家职业资格一级)。3、法规知识：为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。　理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员

七、理财规划师（CHFP）证书有用吗？

考CHFP理财规划师证书肯定是有用的，真正的理财规划师都持有CHFP证书，而CHFP理财规划师证书也已正式被纳入金融行业选拔人才的标准。

不说别的，我自己也是考了CHFP的过来人。

开始也是通过我朋友了解到理财规划师这个职业和证书，他自己也是有考了CHFP在做理财规划师副业，咨询副业的月入都有10k，想想我自己转行前做市场推广一个月也就9-12k而已！

当时我自己也是想多一个收入渠道增加收入啦，就跟我朋友取取经怎么做副业，就用我的经验来说说对这个证书的看法，大家可以收藏对比参考一下~

一、 可联网查询证书，行业认可

CHFP理财规划师证书以前是由人社部颁发的资格证书，在2018年之后已经下放给人社部隶属官网和中国职业技能培训协会来认证考试和发证了。

目前是实行双证书认证，国傢证书和协会证书，输入证书编号可在人社部隶属官网和中国职业技能培训协会联网查询验证的。

二、 考前需要在授权机构参加培训，专业性更高

CHFP理财规划师证书是一项以培养和提升专业理财知识和实操技能为目标的执业认证考试，在培训机构完成培训并通过考核，才能获得人力资源社会保障部隶属官网、中国职业技能培训协会双认证的CHFP理财规划师执业能力认证证书。

我和我朋友考前也是有在授权机构参加了培训之后才能参加考试的，不做广告的我就不说具体机构了，授权机构的名单也可以在官网上查询到，有需要可以去查询收藏~

三、 金融行业都在考CHFP理财规划师

1 、行业要求持证上岗

金融行业它包括了银行业、信托业、证券业、保险业、和租赁业等，而这些分类都涵盖了理财部分，比如你想进入银行业的金融机构工作的话， 可以告诉你不仅仅要求有对应领域的专业知识，还要求持有CHFP理财规划师证书的。

拿我现在的同事琪琪妹妹的经历来说，她原本是个柜姐，她自己也是看中了理财规划师的发展前景想要转岗，我的头头也是喊她先去考了CHFP再申请。

2 、可多元选择发展方向

目前国内各行业对理财规划师需求高，人才缺口大。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

目前在银行、证券基金、保险等行业专业理财人员严重缺失，全国各大保险公司业务人员开展理财险、分红险等业务时，必须得持有理财规划师证书，业务经理等需得持有CHFP理财规划师证书。相关第三方投资理财公司人才的欠缺，行业以及市场的迫切需求更使理财规划师成为各行业炙手可热的紧缺型人才。

3 、不光是提升竞争力，也可自我增值

CHFP理财规划师证书不仅能提升职场竞争力，培训学习到的专业知识也是一种自我增值，也是可以在个人、家庭理财独立运用，理财规划、自我增值也是一辈子都在做的事。

我自己在考了CHFP证书后，首先也是给自己和家庭做理财投资规划，一个是想通过实操掌握知识，另一个也是想检验自己的学习成果。现在我想往更高层次发展，还有在参加继续教育专业技能的学习增值，用知识武装自己，与时俱进。

考CHFP理财规划师不仅仅是考证，也是可以作为自身学习能力的证明，同时多储备一个证书相当于多给自己留一条发展出路。

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八、全球理财规划师需要英语吗？

全球理财规划师如果需要与境外人员打交道要英语，国内不需要英语

九、保险理财规划师靠谱吗？

本质上就是保险从业人员，将保险与理财、风险功能相挂钩。

首先看他是哪个公司的，更建议选择保险经纪公司的，因为保险公司的人都只能说自家的产品好，但不一定适合你。保险经纪公司对接多家保险公司，选择的空间更大。

其次，看个人。每个行业都有优秀的也有不行的。从他的学历、经历以及展示出来的内容判断是否合你意。可以接触试试，但切记结合合同条款，了解清楚所购买产品的内容（特别是年金险，不要被预期收益所蒙骗，一定要看合同中规定的保底利率是多少）。

望帮到你