在您看来一名深受大众青睐的理财规划师应具备的基本素质是什么？
第一要务是帮客户在税的问题方面先做服务...
高资产客人首重资产保护及税的考量...
这物慎边可利用境内或境外保险加以规划...
我只是说出事实...不讨论两者之优缺点
同时透过罩旦敬信托即个迟乎人资产法人化的方式来安排
第二要务是帮客户做到资产移转的动作
把既有资产很安全的移转给下一代...
因为这一块很多地方需要游走法律边缘的技巧...
第三才是帮客户做好资产增值的动作...
因为对高资产客户而言
我有10亿投资的话...其实报酬率5%的话相当一年5000万
对大部分高资产的客户就样就ok了
而且只要安全稳定比定存高即可....
利用国内外金融商品来加以规划...
依不同属性客户的需求加以区隔其投资标地...
当然会包含国内及海外的各项金融商品...
以上是一个概述...
至於理财规划师的条件...如果以独立财务顾问角色而言
依造目前国内的金融环境而言...
所谓的理财规划师上脱离不了业务的命运...
目前仍无法容易进入像国外的情况...
国外可以单纯做理财谘询而只收顾问费用...
但国内目前这环境尚不成熟...所以还是业务导向
所以条件是要懂各项金融商品...
包含税法的观念...一些节税的工作
同时手下最好有30到50个高资产的客户...
这样就吃喝不尽了...
同时会建议您多拓展人脉...认识一些会计师跟代书
或是国外基金公司或私人银行或保险公司的人...
这样的话...
您就可以算是独当一面的理财规划师...
因为您可以完完全全独立自主来作业...甚至自己发展组织
楼上高人。仰止！
专业和诚实
什么是理财规划师？发展前景怎么样？
说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道!现在人们说，你不理财，财不理你。看来积累财富是需要有方法的。
这个世界上有两种事情最难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。
前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个理财规划师。
穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。
我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?
专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。
想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。
金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财规划师成为销售一线最重要的队伍。
今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。
在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。
据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。
含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。
现阶段理财规划师的一渣槐岁个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。
做保险，想收获年金大单，没有个身份怎么行
金融理财师(AFP)
注册理财规划师(CFP)
出证单位：中国注册理财规划师协会。
适合人群如下：
1.银行工作人员
2.证还竟ぷ魅嗽
3.理财投资公司工作人员
4.社会投资理财顾问人员。
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