怎么做理财师？
真正的理财师，不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融滑袭监管，传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说，有的金融集团，比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的，而在这些金融机构上班，我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目信行兄的。
更何况，我所说的真正的全面，不止要了解单家公司的投资项目和工具，而应该是市面上所有的投资项目和工具，甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司，都不能做到的。
目前来看，传统的金融机构，还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班，主要就是吸收存款，或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司，主要就是卖保险，或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商，也主要是做经纪业务，或者卖一些券商理财产品。再加上，会有收入和业绩的压力，因此在传统的金融机构，是没有办法产生真正的理财规划师的。
但是，真正的独立，是目前很多人做不到的，毕竟要有收入才能支撑我们继续生带橡活下去。而没有一个完整的体系，就直接独立出来，刚刚开始是没有收入的，这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来，才能不受金融机构的限制，真正的站在客户的角度来做规划和服务。
1. 专业的金融知识：
专业知识，指的是经过严格认证和长期检验的概念、原理、理论等，类似我们在大学中接受的知识。对于理财师的专业知识达标，最有效友圆的检测办法就是对职业证照考取。
市场知识陪告碰，指的是财富管理业务相关领域中各种要素不断呈现的新形态，新问题。市场知识的提升，准确地说应该是芦谈“更新”。这类知识的投放，应按照稳定的频率进行。而不同频次的投放，针对的知识类别并不相同。
2. 专业的外表
让客户感觉你的穿戴打扮、言谈举止符合你的身份。卖饲料的，就是劳动人民的打扮;卖飞机的就是商业人士的打扮;卖金融产品，当然你得是专业的打扮。干什么就要有什么扮相，举止行为也要符合。这是初级信任的基础。
首先，想要孙带成为一名，考取一张理财规划师证书是雀凯简理财师入门最基础的条件，但顷裤要想成为一名合格的理财师，拥有证书是远远不够的。
理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。
理财规划师二级和三级有啥区别，有什么限制要求限制吗
理财规划师三级和二级的考试科目的区别：
三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专晌前业能力；均为客观题。
二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。
报名材料：
报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。
不同年份不同地区，所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。
合格标准：
理财规划师考试分为理论知识考租纤试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。
理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格宴型清，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
希望能够帮助到您。