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假如你是招商银行的一名理财规划师,你如何为客户制定理财计划?(即制定投资组合)

来源:www.513hx.cn  时间:2023-08-07 10:02   点击:281  编辑:admin   手机版

一、假如你是招商银行的一名理财规划师,你如何为客户制定理财计划?(即制定投资组合)

(1)建立客户联系;

(2)收集客户信息;

(3)分析和评价客户的财务状况;

(4)为客户制定理财方案;

(5)协助客户实施理财方案;

(6)对理财方案的实施效果进行评估,进而对理财方案作出修正。

二、六万元人民币应该怎么理财

你好,我是西安长亭投资咨询有限公司的理财规划师。

我建议您这样做:

将六万元分为两部分,其中一部分用来做固定收益、无风险的投资,另一部分用来做收益高、有一定风险的投资。当然,因为您以前可能没有做过理财的项目,建议以稳定收益的为主,以少量资金尝试风险投资。熟悉以后可以加大风险投资比例

具体如下:1、将5万元交于我公司做代理理财,一年期理财合同,固定收益,按月返利,年利率12%。

                  2、将1万元用于风险投资,如我公司的现货交易平台,提供免费开户,免费技术指导,收益较高,但存在一定风险。

三、有一首歌 歌词其中有句是 你那不够宽阔的肩膀 也能撑起一片天 是什么歌啦。好像老歌。。。

是庞龙唱的《家 味道》

四、25岁要不要买点保险呢?

【保险精品组合】以女25岁为例:

一、PICC人保健康--关爱专家定期重疾个人疾病保险

◆ 保险金额10万元,30年缴费,30年保险期,每年保费:520元,享有以下保障:

1、重大疾病(31种)保险金:10万元

2、身故保险金:10万元

二、意外险:华泰--安心保A款

•由上海华康保险代理有限公司独家代理销售。

•每份A款120元,每人限购3份

每份保险利益:

1、因飞机意外身故/残疾 : 40万

2、因火车、轮船意外身故/残疾 : 20万

3、意外身故/残疾 : 10万

4、意外医疗费用 : 3000元 (50元免赔后按照90%赔付)

5、意外烧烫伤 : 10万

6、意外伤害住院津贴 : 30元/天 (3天免赔,最高给付90天)

7、意外骨折保险 : 1500元

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