2你认为, 作为一名理财规划师应该具备哪些专业技能？
首先作为理财规划师需要有一定的金融行业的从业经历，有着相对的简衫掘独立性，现塌桐在有些理财规划师在服务的过程中或许还会给存在给客户推销产品的情况，这些需要相对进行考量多方面来分析可行度作决定，此外铜掌柜认为最为重要的还是理财师丰富的财经金融行业的阅历以及在投资、经济、法律上拦核的相关知识，可以说理财规划师是一个全能型的“选手”，需要系统的掌握和理财相关联的一系列知识。此外除了这些还需要的素养还在于较为良好的人品以及职业上的操守，可以这么说，客户就是理财规划师的衣食父母，所以作为理财规划师应该设身处地的微客户着想，以客户的根本利益为前提和服务核心，时时刻刻的微客户着想，而不能是淡淡的相客户推销产品
首先，你得了解各项产品，熟悉各项产品优缺点，具体的投资方向，收益情况，风险所在，等等。然后，你得知道怎样进行产品的搭配祥手组合，推荐给适合的人群，渣宴吵也就是你不仅得了解产品，也得如侍了解人。最后，你得懂得怎么沟通，怎样把合适的产品推荐给适合的人。
理财规划师必须具有出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断；能够通过财务会计工清猛具搜集客户的资产配置信息；能够归纳整理客户的事实性信息与判断性信息，能够明确客户的理财目标。
超强自主学习能力，理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。一个称职的理财规划师具备的素质之一，就是可以帮助客户在理财之前为其做好充分的理财规划，为客户制定并调整方案；如消费支出规划、子女教育规划、投资规划、退休养老规划以及财产传承规划。以投资规划为例，如证券投资组合管理、股票估价、债券的组合管理、金融衍生品投资策略、资产配置、投资组合业绩评估。
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福州理工学院专升本金融工程专业介绍？
【专升本快速报名和免费咨询： 】福州理工学院专升本金融工程专业介绍已经公布，从专业简介、特色优势、师资队伍、主要课程及就业方向等几个方面做了详细讲解。详情如下：
福州理工学院专升本金融工程专业介绍
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专业名称：金融工程
学科：经济学
门类：金融学类
修业年限：四年
授予学位： 经济学学士
专袜丛没业培养目标：
本专业培养以复合型知识结构为基础、具有国际化视野和创新精神的应用型金融工程人才。本专业毕业生应具有良好的政治素质、合理的知识结构，系统掌握金融学基本理论及金融工程的基本原理与技术，具备经济、管理、法律和金融财务方面的知识;突出金融数量方法的学习，强调对于金融问题的分析、研究、应用能力和金融工程素质的培养，在专业基础理论和实务创新的平台上注重创新意识的培养;掌握现代金融工程学理论、证券分析技术与融资操作技能，具有较强市场意识、竞争意识和创新意识。
专业培养要求：
本专业学生主要学习金融工程学的基础知识，强调实践内容与理论内容相结合，注重基本技能与综合应用能力两方面实践，突出实践内容的技术性、综合性和探索性。在专业基础理论和实务创新的平台上注重创新意识的培养。
毕业生应获得以下几方面的知识和能力：
1.培养既掌握金融工程理论与实务，又熟悉金融工程领域发展动态，具有较强的学习能力、写作能力、语言表达能力、人际沟通和跨文化交流能力，以及计算机和信息技术应用等方面的基本能力;
2.掌握定性分析与定量分析相结合的科学研究方法与技能，具有扎实的数学、计量经济学基础，掌握基本的数学建模技巧和进行金融市场实证研究的技能;
3.注重与信息技术、管理、工程学等其他学科或专业的交叉，具有较强的金融分析能力、策划能力、金融创新能力和实践应用能力;
4.掌握企业(个人)投资和融资、金融产品的设计、金融工程软件操作等方法或技能，具有创新型金融手段的设计、开发与实施能力，并具备产品定价和风险管理等方面的基本素质;
5.英语通过国家大学英语六级考试，能熟练地查阅英文文献。
专业特色：深化校企合作、注重创新意识培养
本专业依据福建省自由贸易区的发展规划和自贸区企业对金融精算人才的需求，立足海西、面向市场需求制定人才培养目标。在广泛调研和专家学者论证的基础上，从自贸区金融服务领域的技术发展和人才需求出发，分析归纳金融工程人才所需掌握的专业知识和岗位技能，开发了涵盖经济、法律、金融、投资等领域知识和技能的专业课程体郑返系及人才培养方案。本方案的主要特色：强调理论与实践相结合，注重基本技能与综合应用能力两方面实践，突出实践内容的技术性、综合性和探索性，深化校企合作、注重创新意识培养。学院主办方国脉科技的人才和技术优势，以及高水平双师型师资队伍和完善的校内外实验实训基地，是实现本方案培养目标的重要保障。
1.保证教学质量，夯实理论基础
(1)安排理论扎实、实践经验丰富的教师队伍承担教学任务，采取多种措施和策略开发学生的潜能和学习动力，夯实金融工程基础理论知识。
(2)加强教学过程的质量管理，在加强规范管理的同时，搭建学生与教师之间的沟通桥梁，及时反馈教学效果，促进教学相长，
(3)改革成绩评价方式，将理论与实践并重，客观、全面地评价学生的课程学习成绩，调动学生的学习主动性和积极性。
(4)通过项目化管理、学分制激励以及规范化运作，促进学生综合素质的提高。
2.深化校企合作，开设校企合作课程适应岗位技能需要
深化与现有的校外实践基地，包括国脉科技有限公司、浙商证券有限公司、华福证券有限公司、银河证券有限公司、西南证券有限公司等企业的合作办学模式，定期与企业告纳专家研讨，完善人才培养模式。建设好校内实训室与校外实践基地的同时，注重实训环节的内涵建设，创新培养模式核心是实行校企的高度融合，开设投资银行实务、商业银行经营管理、金融工具模拟设计与创新实践和企业工具平台等“校企合作课程”，深化校企合作，实现工学的有效结合，适应岗位技能需要。
3.突出金融工程应用能力的培养
在金融工程专业人才培养过程中，注重与信息技术、管理、工程学等其他学科或专业的交叉，培养学生具有较强的金融分析能力、策划能力、金融创新能力和实践应用能力，掌握企业(个人)投资和融资、金融产品的设计、金融工程软件操作等方法或技能，突出金融工程应用能力的培养。
4. 注重创新意识与金融创新能力的培养
在校内建立金融训练中心，为学生的实践提供一种仿真的工作环境，注重金融工程创新实践能力培养。创新实践能力培养模式的做法：定期安排学生参与企业的金融产品开发与设计，参与金融产品定价和风险管理等，注重培养学生创新意识和创新型金融手段的设计、开发与实施能力，实践中检验学生对知识和技能的掌握情况，并反馈回学校，促进金融工程专业培养方案的完善;同时不断开发新的校外实践基地，为学生创造更多的校外实践机会，实现零距离上岗。
主要课程：
西方经济学(微观经济、宏观经济)、国际金融(双语)、投资学、金融工程学(双语)、金融衍生工具、货币银行学、风险管理、计量经济学、数理金融、统计学、财政学、会计学、投资银行实务、公司金融、财务报表分。
主要实践性教学环节：
主要实践性教学环节由专业技能实践和专业综合实践组成。
1.专业技能环节的主要实践包括：证券模拟交易、商业银行综合业务处理、SAS软件操作、金融工具模拟设计与创新实践和企业工具平台等主要专业实践。
2.专业综合环节的主要实践包括：毕业实习和毕业设计(论文)
典型就业岗位：
金融工程师、理财规划师、金融分析师、金融理财师、注册财务策划师、注册金融分析师等。
典型就业企业：
投资银行、商业银行、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、公司财务部门等。
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