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理财规划师和投资顾问二者有什么关系?

来源:www.513hx.cn  时间:2023-08-18 14:33   点击:139  编辑:admin   手机版

一、理财规划师和投资顾问二者有什么关系?

不仅仅于此,可以简单地说,理财规划师是一种身份,投资顾问则是一种职业,理财规划师有更为具体的从业资格标准,和认证标准,要求金融经济知识和经验综合性更强,而投资顾问相对来说从业标准低一些,门槛低,但是专业性更强,针对性更强一些,根据新《理财规划师国家职业标准》规定,理财规划师是指“运用理财规划的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。”只有通过职业资格考试的人员,才能正式取得理财规划师职业资格。而投资顾问尚无相关行业标准.

二、理财规划师与保险业务员、证券经纪人、信托业务员有何区别???不会就是几者的整合体吧??

理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

保险业务员,属于持有保险代理人从业资格证的自然人

证券经纪人,是从事证券方面的

信托业务员,是基金方面的

严格来说,理财规划师,咨询的成分多些,具体办理业务,还得有相关资格证

三、保险业务顾问是什么职业(越详细越好~)

实际上就是推销员!保险公司很喜欢安一些新的职衔,如;理财顾问,理财经理,理财师,业务顾问,业务经理等。保险公司业务系列人员不是保险公司编制人员,他们都是各自独立的保险代理人,只是代理某保险公司的产品销售的人员,

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