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理财规划应该如何做比较好,如何做一份好的理财规划

来源:www.513hx.cn  时间:2023-03-28 17:31   点击:107  编辑:admin   手机版

一、理财规划应该如何做比较好,如何做一份好的理财规划

理财规划就相当于做好投资,做好投资很重要,既然是投资,就不要把鸡蛋都放到一个篮子里,可以分散投资分担风险,拿出三分之一做一个定期的理财产品,利润虽然很小,但这笔资金的目的是以备不时之需;再拿出三分之一做股票,且每年只做两波,股票市场是有周期性的,每年按照时节都会有两次单边大行情,抓住规律只做这两次;最后三分之一投资到外汇交易中,外汇市场也是有规律可寻的,只要用心观察会发现每年年初和九月末,市场都会出现大单边,按照本金额度严格控制仓位顺势交易即可。

其实说的容易,真正做起来就需要经验和技术了,涉及的东西也很多,这些如果都做好了,每年的收益率会远远大于10%。不管任何时候,投资都需要谨慎。

二、理财之如何规划

通过再收费

中华人民共和国助理理财规划师 :4800元人民币

理财规划师培训课程及科目

理财规划基础

本课程初步介绍私人理财即个人或家庭在理财规划时所面对的主要问题及各个环节,以及有效的私人财务管理模式。此课程为注册理财规划师课程的先修课程。

保险学

本课程介绍有关保险的原理及实务,包括保险的理论、操作及保险之主要产品,目的是使学生将保险作为理财规划的一个工具,运用到私人或团体理财计划中。保险计划为理财规划之重要一环。

投资学

学员须预先具备财经的基本知识,如货币的时间价值(Time Value of Money)、财务报告分析、股权分析及相关概念。 本课程之投资计划主要针对个人投资者,而非大机构投资者。

税务策划

本课程介绍税务计划的原理及实务,除了详细介绍利得税、薪俸税、物业税及房地产印花税外,还包括国际间的离岸税务安排,课程也分析介绍各种税务问题的基本处理手法及税务局对税务问题的处理方法。

进阶理财规划

本课程深入总览私人理财规划的有关概念及各个环节,并会进行实际案例分析及项目策划。课程目的是使学员如何进行及制定复杂及全面的个人理财计划。

理财规划工作要求

职业道德、理财方案、实施理财方案。

培训内容及考试科目

9门必修课

1、 投资学的基础知识

2、 投资规划

3、 保险规划

4、 子女教育退休规划

5、 税务规划

6、 房屋规划

7、 现金流量管理

8、 遗产与信托规划

9、 理财规划

4类必考科目

1、 理财规划师的基础知识

2、 理财规划师的专业技能

3、 理财规划师的职业道德

4、 理财规划师的综合评审

E-mail:renzheng-bj@sohu.com

qq:57729851

三、个人理财规划师的成为PFP的步骤

1、登陆CIFM中国管理中心官方网站填写候选人申请表或者通过CIFM中国教育联盟机构填写报名表。

2、参加由许可教育机构专业培训并取得培训合格证书。

3、报名参加由CIFM组织的全球统一考试。4、通过PFP考试,取得成绩合格证书。

5、向CIFM中国管理中心提出申请,并由中国管理中心出具书面意见后统一交CIFM美国总部。这一过程通常需要30天的时间。

6、经CIFM审核通过后,邮寄PFP资格证书。

四、个人银行理财规划的步骤有哪些?

(1)个人投资者应尽可能详细了解自己的资产状况,这是最基本的前提;

(2)梳理自己的理财目标;(3)对个人风险偏好要有一个客观理性的评价;

(4)借助商业银行理财服务出具详尽的理财分析报告,作战略性资产分配;

(5)对相关银行理财产品进行考察,重点分析影响投资收益和投资风险的各种因素,在此基础上进行具体投资品种和投资时机的选择;(6)个人银行理财业绩的评估;(7)个人银行理财规划的修正。

五、如何进行理财规划?

-稳定型 0.3生活 0.3存款0.2玩0.1保险0.1投资 二激进型0.5生活 0.5投资

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