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理财师具备哪些素质

来源:www.513hx.cn  时间:2023-06-21 20:06   点击:291  编辑:admin   手机版

一、理财师具备哪些素质

个人以为一个好的理财师除了要有专业的技能和过硬的心理素质外, 更重要是要有高尚的职业道德,因此‘德才兼备’可以说是基本的要求。

二、理财顾问的素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

三、圆满执行理财规划师工作必须具备哪些能力

理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。一个称职的理财规划师具备的素质之一,就是可以帮助投资者在投资之前为其做好充分的投资规划,为客户制定并调整方案,如证券投资组合管理、股票估价、债券的组合管理、金融衍生品投资策略、资产配置、投资组合业绩评估。作为专业的理财顾问,在业务上,学习能力要非常强,不要求所有的金融工具都做到精通,但每个领域都要有所了解,并在某一个领域要非常精通。此外,还需要具备良好的沟通和交流能力,通过与相关领域专家很好地合作,给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程,通常要经过3-5年的积累,才能达到一定的水平,通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。

四、理财规划师要掌握哪些知识?

您好

包括

风险理财

变异数分析

保险市场调查

资产负债管理

保险监理

产物保险经营专题

产险数学

复利数学

时间序列

高等统计学

精算统计专题

风险分类技术

保险监理

存活分析

等 最多需要掌握120门科目 CFP在国外的年薪都在10万美元以上

谢谢

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